Como cancelar a previdência da Caixa? Confira o passo a passo

Uma dúvida comum entre pessoas que investem em aposentadoria complementar é: como cancelar o plano de previdência privada. Nem todo plano disponível no mercado é vantajoso. Alguns fundos de previdência rendem pouco e cobram taxas altas. Além disso, algumas gestoras e bancos oferecem um atendimento ao cliente ruim e você acaba ficando à deriva quando tem um problema ou dúvida sobre o investimento.

Antes de mais nada, saiba que se você está insatisfeito com seu plano, não precisa pedir o cancelamento. É possível solicitar a portabilidade para uma instituição que ofereça condições melhores de investimento. Assim, você continua a se preparar para realizar seus planos futuros, mas de forma bem mais eficiente.

Agora, se você realmente deseja cancelar o seu plano, pode buscar algumas informações que facilitem o processo. Abaixo, explicamos como cancelar a previdência da Caixa.

Passo a passo: Como cancelar a previdência da Caixa?

O cancelamento da previdência é basicamente o resgate total do dinheiro que está aplicado. O resgate, por sua vez, é semelhante a um saque, mas com um período de carência para poder ser realizado e, em alguns casos, uma taxa de retirada que deve ser paga.

Para realizar o resgate total e, consequentemente, o cancelamento de sua Previdência da Caixa, você deve seguir alguns passos:

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1) Avalie se vale a pena

Retirar o dinheiro da previdência antes do final do período estipulado no contrato pode gerar taxas e impostos.

No caso da Caixa, se o resgate for feito antes de 3 anos de plano, é cobrada uma taxa de saída. Além disso, para investidores que optaram pelo regime regressivo de tributação, quando o IR diminui com o tempo, o resgate do dinheiro no curto prazo pode significar um imposto bem alto.

2) Entre com uma requisição

Você pode retirar o dinheiro investido na previdência da Caixa parcial ou totalmente, observando o período de carência, que no caso da Caixa Seguros, é a partir de 60 dias contados do aporte. É bom lembrar que os intervalos entre cada resgate também devem obedecer esse período.

• Os resgates até 5 mil reais devem ser solicitados através do Serviço ao Cliente disponível no site da seguradora.
• Para resgatar entre R$ 5.000,01 e R$ 300 mil, o contato é com a Central de Serviços e Relacionamento: pelo 3004 4000 (em Capitais e Regiões Metropolitanas) ou pelo 0800 702 4000 (nas demais regiões do Brasil);
• Resgates acima de R$ 300 mil ou planos empresariais precisam procurar uma agência da Caixa e conversar com o gerente correspondente.

Resgatando o valor total, a previdência é cancelada automaticamente.

3) Esclareça suas dúvidas

A caixa separa suas previdências em: Prev Mulher, Investidor, Renda, Crescer, Viver+fácil, Crescer+fácil – cada uma delas com procedimentos específicos na hora de solicitar a retirada.

Para ter acesso aos pormenores de como cancelar previdência da Caixa, é necessário entrar em contato com a instituição pelo telefone 0800 702 4280, pelo chat disponível no site ou procurando uma das agências.

Em todos os casos será necessário informar o nome completo e CPF para que seja possível encontrar o plano contratado.

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4) Confira os termos de resgate

Cada plano de previdência possui termos próprios de resgate antecipado, todavia as previdências da Caixa possuem alguns pontos em comum, como as taxas de carregamento.

Segundo a Caixa Econômica Federal, a “taxa de carregamento é a porcentagem descontada ao colocar ou retirar dinheiro do seu plano.” Existe a taxa de entrada e a taxa de saída, ambas categorizadas como de carregamento.

A Caixa não cobra taxa de entrada e a taxa de saída só é cobrada, caso a retirada do dinheiro seja feita antes de se completar os 3 anos de plano.

5) Efetue a movimentação

Uma vez solicitado e aprovado o resgate, ele só pode ser creditado em uma conta de mesma titularidade do titular, mesmo em caso de menores de idade.

Se quiser saber mais dicas sobre previdência privada, saúde financeira e investimentos, acesse o site da Onze e confira nossos artigos.